基金净值和收益率有什么关系?

基金净值和收益率是有一定关系的。基金净值包含基金单位净值和基金累积净值两种。其中，基金单位净值是指当前基金总资产除以基金总份额，其高低与收益率并没有任何关系。而基金累积净值代表基金从创立至今(未分红)累积增长的收益，与基金收益率有关，但对基金未来收益并不产生影响。

单位净值和年化收益率怎么转换?

当某基金产品一年内的单位净值从1.12上涨至1.25时，持有1万元该基金的预期收益(投资内收益)为1160.71元。

按照年化收益率的计算公式，年化收益率=(1160.71/10000)(365/365)×100%=11.61%。

实际上单位净值转化为收益率还有一种更简单的方式，预期收益率=(卖出交易日单位净值-买入交易日单位净值)/买入交易日单位净值/(投资天数/365)×100%=(1.25-1.12)/1.12/(365/365)×100%=11.61%。

关键词： 基金净值 基金收益率 单位净值 年化收益率